金融サービスセールスプロフェッショナル

人々が自分たちのお金を管理し投資するのを助けることは、財務アドバイザーの仕事です。金融サービス業界の人たちは、セールススキルがなくても高度な学位と資格を持っているかもしれませんが、すべての教育とトレーニングは壁飾りに過ぎません。

金融サービスのセールスキャリア

それが投資、退職、そして子供の教育に関しては、人々は専門の顧問で働くことを望みます、そして特定の投資、投資信託または株を売ることの代償を払われるかもしれない販売人ではありません。投資が南になると、販売担当者が同じタスクを実行するよりも、アドバイザーの方が投資家の不安を和らげることがはるかに容易になります。

タイトルがどうであろうと、成功したすべてのファイナンシャルアドバイザーは、市場の動向を理解する責任と、サービスや投資手段を顧客に効果的に「販売する」方法の両方を果たす責任があることを理解しています。彼らが営業担当者であることを受け入れない金融分野の人々は、通常アナリストの役割または別のキャリア分野に行き着きます。

認証

金融証券を売却するには、金融顧問の免許が必要です。最も一般的に保持されている認証はシリーズ6、7および63です。これらの認証は、投資家がミューチュアルファンド、年金、債券、退職用ビークルおよび個々の株式を販売することを可能にします。多くの顧問はまた生命、事故および健康のような保険の証明を握る。

高度な認定

シリーズ6、7、および63の試験のように困難な場合があるように、それらは通常、金融サービス業界における初級レベルの認定と見なされます。ファイナンシャルプランナーまたはアドバイザーとして長期的な成功を約束する人のために、継続的な学習と認定は実質的に必須です。

多くの財務アドバイザーが彼らのCFAとCFP認証を獲得しています。 CFAはCertified Financial Analystを表し、CFPはCertified Financial Plannerを表します。どちらも高く評価されている認定資格であり、通常、金融サービスのキャリアに就くまでに数年かかることはありません。

これらの認定を超えて、業界の一部はChFC、またはチャータード・ファイナンシャルコンサルタントを勉強して稼いでいます。金融サービスの専門家Donna Rodgersによれば、

公認金融コンサルタントは、金融サービス業界で3年以上の実務経験がなければなりません。 ChFC®は、個人、家族、中小企業のニーズを管理するための専門家を準備します。 American Collegeによると、ChFCは同業他社よりも51％多く稼いでいます。

収入の増加だけで、多くの人がこの認証を取得し、ピアや顧客からの尊敬を集めるという追加の恩恵を受けることができます。

課題と見返り

実質的にアメリカのすべてのメインストリートには、積極的に新規顧客を探し、既存の顧客を確保するために、単一のアドバイザーまたはアドバイザーのチームで満たされた少なくとも1つの金融サービス事務所があります。ほとんどすべての銀行が、ほとんどの保険会社と同様に金融サービスを提供しています。このリストにインターネットベースの会社によって提供される金融サービスの利用可能性を加えればすぐにあなたは金融サービス業界が非常に競争が激しいことを理解するでしょう。

もう1つの主な課題は、すべてのファイナンシャルプランナーが順守しなければならない政府のコンプライアンス義務および規制です。法律に違反すると、ライセンスは一時停止または取り消されます。

競争を克服することができ、必須および任意の認証を取得することに専念し、そして誠実にすべての事業を遂行する人にとって、その報酬は素晴らしいです。一流のファイナンシャルプランナーは、年間数十万ドルの収入だけでなく、インセンティブ、休暇、そしてたくさんの賞を獲得することができます。

キャリアは確かに成功するのが最も難しいものの1つです、それはほんの数年後に最もやめられる理由です。真の報酬は、2年以上キャリアに残っていて、彼らが利益を享受し始めるまで長い時間働いて無駄のない月に直面しても構わないと思っている人に与えられます。