FINRA BrokerCheckデータベースの使用

BrokerCheckは、投資家がブローカー（最近では全部ではありませんが、その多くはファイナンシャルアドバイザーと呼ばれています）およびブローカーの背景をチェックできるFINRAサービスです。また、以前に登録されたブローカーに関する情報も含まれています。これらの人々の多くは依然として証券や投資の分野で働いている可能性があり、そのため彼らに関する情報は投資家に役立つかもしれません。このサービスは無料であり、データ検索はウェブサイトを通じて行うことができます。

ブローカーに関する報告

現在アクティブではないブローカーを含め、過去10年以内にFINRAに登録されているブローカーの場合、BrokerCheckレポートには以下が含まれます。

• ブローカーとその資格情報に関する要約データ
• 彼または彼女の現在の登録、免許証および業界試験の合格リスト
• 登録および雇用履歴：過去10年間に登録されたすべてのFINRA登録証券会社、およびその他すべての業務（証券業界の内外を問わず）、軍事サービス、失業、およびフルタイム教育
• ブローカーの記録に記載されている顧客の紛争、懲戒処分および財務上の問題に関する開示（ブローカーに実際に問題があることが判明したかどうか）

• もしあれば、ブローカーの直近に提出されたコメント

ブローカーの記録に対するすべての行動や主張が実際に不正行為を示しているわけではないことに注意してください。

ブローカーが10年以上前にFINRAに登録されなくなった場合、典型的なBrokerCheckレポートの唯一の違いは、開示を扱うセクションに関するものです。これには、ブローカーに対する特定の刑事、規制、民事司法、または顧客からの苦情処理が含まれます。ブローカーが以下の場合、イベントはレポートに含まれます。

• 最終的な規制上の措置を受ける
• 特定の罪で有罪判決を受けた（または罪を認めた、またはそのような争いをしなかった）
• 投資関連の活動を含む民事上の差止命令のもとに置かれる
• 民事裁判所により、投資関連の法律または規制に違反していると認定された
• 仲裁訴訟または民事訴訟において被告または被告として指定され、その人が販売慣行に違反したことを主張し、その人に対して報奨または民事判決を下した。

FINRAは、証券規制当局、個々のブローカー、および関連会社によって報告された各イベントをリストしています。

証券会社のレポート

証券会社に関する典型的なBrokerCheckレポートは、次のもので構成されています。

• 会社の概要とその背景
• 会社が設立された時期と場所
• 支配的なシェアを持ち、または会社の業務に影響を与える人や組織
• 合併、買収または名前の変更の歴史
• 会社の有効なライセンスおよび登録、それが行う事業の種類、およびその事業に関するその他の詳細
• 仲裁判断、懲戒処分、および会社の記録上の財務上の問題に関する開示

保留中または未解決の行動が含まれる場合があり、そのような行動の存在が必ずしも不正行為を示しているわけではないことに注意してください。

情報源

BrokerCheckの情報は、証券会社およびブローカーによって登録された登録およびライセンスをまとめたCentral Registration Depository（CRD）から取得されます。規制当局はまた、ブローカーおよび証券会社を含む特定の懲戒処分に関する情報をCRDに提供します。

情報の通貨

登録ブローカーおよびブローカー会社は通常、イベントを知った後30日以内にCRDに最新情報を提出しなければなりません。 BrokerCheckは、新規または改訂されたCRDデータをただちに反映します。通常、FINRAに登録されなくなった会社や、FINRAに登録されなくなったブローカーについては、情報は更新されません。

BrokerCheckに含まれていないもの

例は次のとおりです。

• 判決および先取特権は当初、後に満足したと保留中として報告された
• 破産手続は10年以上前に提出されました。
• 社会保障番号
• 住宅履歴情報
• 物理的な説明情報

一般に、BrokerCheckには、CRDに流れたことがないデータは含まれていません。また、一度行ったことはあるがもはや含まれていない情報も含まれていません。 FINRAは、機密の顧客情報を保護し、不快または中傷的な表現を排除し、重大な個人情報の盗難やプライバシーの問題を引き起こすような情報を抑制しようとしています。

新しい開示提案

2012年、FINRAはBrokerCheckにおける以下のような開示の拡大を検討しています。

• ブローカーの解雇の理由とコメント
• 学歴
• CFAやCFPなどのその他の職業指定
• ブローカーに対する投資家の苦情に関する詳細

その間、シリーズ7のような試験で得られたスコアを含めるように投資家の支持者からの呼びかけはFINRAによって反対されていて、ブローカーの間で非常に人気がありません。で引用された専門家 ウォールストリートジャーナル （「スコアを維持する：投資家の支持者は、試験の成績を含め、より多くのブローカーの情報開示を求める」、テストの成績を報告することの有用性に疑問を呈している。クライアントの満足度