財務担当者になることについて学ぶ

金融担当の代表者は大手保険会社、特に生命保険会社の間でますます一般的な役職です。詳細は会社によっていくらか異なりますが、タイトルは基本的には投資ブローカーおよび/またはファイナンシャルプランナーとしても機能する保険販売代理店を表します。

ほんの一例を挙げると、ミューチュアルファンドやディスカウント証券ブローカーの大手であるFidelity Investmentsなど、保険部門以外の他の金融サービス会社でも、これと同様の役職が見つかります。

ライセンスと認証

金融担当者が販売を許可されている有価証券および投資商品の種類は、保有している金融業界規制機関（FINRA）のライセンスによって異なります。

ほとんどの企業は通常、FINRA Series 6およびSeries 7 General Securities Representativeのライセンスを必要としています。保険証券に加えて、シリーズ6ライセンスを保有している人は、変額年金や投資信託などの特定のパッケージ投資商品を販売することができます。

個々の株式や債券を含むより広範囲の投資商品を販売するには、証券ブローカー会社のファイナンシャルアドバイザーと同じ基本的な資格であるシリーズ7ライセンスが必要です。

特定の企業では、一部の金融担当者がシリーズ6の保有者であり、その他の金融代表者がシリーズ7の認定を受けている場合があります。したがって、同じ称号を持つにもかかわらず、これらのプロデューサーの間では、彼らが彼らの顧客に提供できる金融商品およびサービスのメニュー、ならびに彼らの知識および専門知識のレベルにおいて大きな変動があり得る。

一方、財務計画サービスを提供している企業は、理想的には認定ファイナンシャルプランナー（CFP）の認定を受けているべきですが、潜在的な顧客はこれが実際にそうであると推定するべきではありません。

タイトルの蔓延

営業担当者の間で財務担当者の称号を使用している大手企業の中には、Northwestern Mutual、John Hancock、Allstate、およびGuardian Lifeなどの大企業があります。

補償

報酬プランは会社ごとに異なり、給与、インセンティブ報酬（ボーナス）、および/またはコミッションの組み合わせである可能性があります。金融サービス業界内で高まる傾向を反映して、金融担当者は、オフィススペース、設備、マーケティングおよび販売資料などの経費の多くに責任を負う可能性があります。この傾向はすでにファイナンシャルアドバイザーの報酬については確立されています。他方で、会社はそのような経費をカバーし、そして／または彼らが確立されるのを助けるために、その分野での彼らの就職の最初の数年間で新入社員のための最低賃金パッケージを約束するかもしれません。

平均給与に関する信頼できる統計を見つけることは、分類の問題によって複雑になります。最も注目に値するのは、連邦労働統計局は財務担当者に関するデータを報告していないことです。彼らの最も密接に関連した職種は、「証券、商品、および金融サービスの販売代理店」と同様に、財務顧問および保険販売代理店です。後者の場合、2017年5月の平均支払額は63,780ドルで、90％が33,060ドルから208,200ドルの間にあった。後者の数字は2014年の187,200ドルから上昇しました。

求人サイトの調査結果

ウェブサイトIndeed.comとGlassdoor.comによると、 "Financial Services Representative"の平均給与は約5万ドルです。 Glassdoorの数値は、そのWebサイトのユーザーからのかなり限定された自己申告データから派生したものであり、したがって、包括的または信頼できるものと見なすことはできません。

同様に、Indeedの数値は、そのシステムにおける現在の求人情報に厳密に基づいているため、これも包括的なものではありません。両方のサイトの平均給与見積もりも変動しやすく、現在のリストとユーザーレポートに応じて増減します。

当然のことながら、自社のWebサイトの採用部門では、大手保険会社は一般的に自社の最高財務責任者（たとえば、上位10％、上位1,000、上位100など）の支払いを宣伝しています。彼らの最初の数年間の勤務中の人たち。