財務アドバイザーの経歴

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以前は証券ブローカー、ブローカー、口座管理者、または登録代表者と呼ばれていた金融アドバイザーは、主に顧客に代わって株式や債券などの有価証券を売買する責任がありました。これらの責任は、投資戦略、投資信託、債券、および株式に関する財務上のアドバイスおよびガイダンスを含むように変更されました。

役職や責任の変更は、絶えず変化する経済の中でクライアントのニーズを満たすことに大きく関係しています。取引を円滑化することに加えて、ファイナンシャルアドバイザーは、投資顧問およびファイナンシャルプランナーであり、顧客の財務ニーズと目標を総合的に把握する必要があります。ウェルスマネジメントアドバイザーなど、役職のその他のバリエーションも使用され、場合によっては追加のトレーニング、資格、または経験を持つ財務アドバイザーを表します。

ファイナンシャルアドバイザーという用語は1990年代初頭から一般的に使用されてきましたが、それは論争がないわけではありません。多くの批評家は、それが伝統的にブローカーを拘束するより厳格でない適合性基準ではなく、顧客の最善の利益のために行動することを要求する厳格な信認基準の遵守を暗示すると依然として主張する。例えば、メリルリンチは、当時は非常に保守的だった法務・コンプライアンス部門の側にあるこの懸念のせいで、この用語を採用した最後の大手企業の1つでした。

特化

財務アドバイザーの中には、個人またはリテール顧客にサービスを提供することに焦点を当てている人もいれば、ビジネスまたは機関顧客に集中する人もいます。複数のクライアントではなく、1つのタイプのクライアントに特化することを彼らの財務アドバイザーに好む証券会社がありますが、彼らの財務アドバイザーが複数のクライアントにサービスを提供することを許可する他の会社があります。例えば運転資金管理や事業融資を含む専門的な助言やサービスを必要とする事業者は、これらの分野に関する詳細な知識を持つ財務アドバイザーを好むかもしれません。

義務と責任

ファイナンシャルアドバイザーは、投資機会について、クライアントのニーズ、目標、そしてリスクに対する許容度と一致するようにアドバイスします。その仕事は、金融市場に遅れずについていくこと、顧客のポートフォリオへの特定の投資を絶えず監視すること、そして新しい投資戦略と手段を常に最新の状態に保つことを必要とします。ファイナンシャルアドバイザーは、不確実性と時間のプレッシャーの下での意思決定に自信を持ち、優れた人材とコミュニケーションスキルを持ち、失敗や不満のあるクライアントにどう対処するかを知っておく必要があります。

成功は、新規顧客の獲得と既存顧客への投資アイデアの売り込みの両方において、販売能力に大きく左右されます。クライアントサービス、コンプライアンス、および業務管理は、財務アドバイザーにとって密接に絡み合っている問題です。

ファイナンシャルアドバイザーは、1人または複数のセールスアシスタントにサポートされていれば、生産性と大規模な事業帳簿への対応能力を大幅に向上させることができます。しかし、多くの金融サービス会社では、ファイナンシャルアドバイザーは全体的にまたは部分的に、彼ら自身の報酬から彼らの販売アシスタントに支払わなければなりません。

典型的なスケジュール

労働統計局（BLS）は、24％の財務アドバイザーが週50時間以上働いていると報告しています。しかし、実際の時間のコミットメントは、現場で始めた人々にとっても、優れたサービスを提供し、ビジネスを成長させることにコミットしている定評のある財務アドバイザーにとっても、はるかに長くなる可能性があります。

利点

財務アドバイザーは高度な職業的自治権を持ち、企業の従業員よりも独立した起業家であることに似ています。業績と報酬の間には密接な関連があり、実質的に無限の収益の可能性があります。あなたの仕事を上手にしなさい、そうすればあなたはあなたのクライアントの生活に識別可能で前向きな影響を与えます。

デメリット

彼らは正確でタイムリーな情報を顧客に提供するよう圧力を受けているので、ファイナンシャルアドバイザーの責任は圧倒的です。財務アドバイザーは、絶え間なく大量の情報を処理する必要があります。迅速で正確な決断をする。そして毎日サービスを売る。不適切な決定はクライアントにとってコストがかかり、あなたやあなたの会社の評判を台無しにする可能性があるので、誤りの余地はあまりありません。

補償

2018年の年間平均報酬額は58,720ドルで、90％が36,239ドルから158,167ドルの間であった。ファイナンシャルアドバイザーの報酬は通常、手数料ベースです。つまり、財務顧問は、クライアントによって会社のために生み出された収入の一部を得ます。金融アドバイザーの会社に預け入れている顧客の金融資産の総額などの他の測定基準も、報酬を考慮に入れることができます。トップファイナンシャルアドバイザーは100万ドルをはるかに超える収入があります。

財務アドバイザーは、社内外の関係をうまく管理するための専門家です。彼らはまた、圧力の下でうまく機能する能力を持っています。多くの証券会社はこれらのスキルを持ったファイナンシャルアドバイザーを探しています。彼らは以前にクライアントと一緒に金融セクターで働いていた経験があり、仲間の間で誠実で勤勉な評判を得ています。