ファイナンシャルプランナーの職種、給与、スキル、その他

ファイナンシャルプランナーは彼らの個人的な財政を管理することで個人に助言します。多くのプランナーは独立してまたは中小企業で働いていますが、大手金融サービス会社は彼らのスタッフにファイナンシャルプランナーを追加しているか、彼らのファイナンシャルアドバイザーまたはファイナンシャルコンサルタントもファイナンシャルプランナーとして認定されるよう主張しています。

ファイナンシャルプランナーは次のような事項を扱います。

• 退職のための貯蓄
• 大学のために保存
• 家や車の購入のために保存
• 予算編成
• 支出管理
• 借りる
• 投資する

ファイナンシャルプランナーは、クライアントが個人的な予算を作成し、支出を管理し、節約の目標を設定し、そして富を蓄積するための戦略を実行するのを助けます。彼らは、彼らの顧客の資金の実際の投資のためにこれらの専門家を利用して、ファイナンシャルアドバイザー、投資運用会社、または投資信託会社と仕事上の関係を持っているかもしれません。

その仕事は、特に退職年金と土地に関して、金融商品、税法、および個人的な財務管理のための戦略の発展を最新に保つことを必要とします。成功には、新規顧客の獲得と既存顧客の財務状況を改善するための新しいアイデアの開発の両方における販売能力も必要です。

ファイナンシャルプランナーの任務と責任

ファイナンシャルプランナーの通常の責任は次のとおりです。

• 顧客への財務計画、保険、および投資サービスの提供
• クライアントレコードを確実に維持し、最新の状態に保つ
• 顧客の成功を追跡し、財務に影響を与える可能性のある変更について顧客に通知し続けることによって、顧客との継続的な関係を育成し維持する
• クライアントと他の金融専門家の間の連絡係としての役割
• 目標設定を含む、個人の財務分析による顧客の指導
• 不動産管理、納税申告書、予算、またはその他の金銭的なタスクでクライアントを支援する

ファイナンシャルプランナー給与

ファイナンシャルプランナーの給与は、あなたが金融機関で働いているのか、それとも私的な慣習であるのかによって異なります。その他の決定要因には、専門分野、認定資格、学位などがあります。

• 年平均給与： 62.000ドル（22.72ドル/時間）
• トップ10％年収 $ 112,000（1時間$ 50.00）
• 下の10％の年俸： 40,000ドル（1時間13.23ドル）

教育要件と資格

ファイナンシャルプランナーになるためには、教育が重要な役割を果たすことができます。

• A 学士号 ファイナンシャルプランナーに求められる最小の教育要件です。
• コースワーク 財務、会計、または経済学の分野では役立ちますが必須ではありません。
• 経営学修士（MBA） 企業によっては、学位が特に望ましい求職者になる可能性があります。

ファイナンシャルプランナーとして活動するための法的要件は州によって異なります。ただし、必須ではない州でも、認定ファイナンシャルプランナー（CFP）になるために試験に合格することを強くお勧めします。 CFPの指定は、潜在的な雇用主や顧客に対するあなたの信頼性と市場性を高めます。

公認ファイナンシャルプランナーズボードオブスタンダード社（CFP理事会）によると、公認になるには、次の要件を満たす必要があります。

• 教育： CFP理事会に登録されている財務計画開発（capstone）コースの修了を含む、個人の財務計画またはCFP理事会が承認した同等の大学レベルの学位の修了。
• 検査： 学士号は最初の認証の条件ですが、それは試験に登録する前に満たされる必要はありません。
• 経験： CFP認証はクライアントに監督なしで財務計画を提供する能力を示すため、CFP理事会は標準的な手順で6,000時間の経験、または追加要件を満たす見習い経路で4,000時間の経験を持つことを要求します。

• 倫理： 公認ファイナンシャルプランナーとして、あなたはCFP理事会の職業行動基準に概説されている高い倫理基準と慣行に従うことに同意しなければなりません。経歴の確認を受けることに加えて、あなたはあなたがあなたの経歴についての情報を開示する必要があるであろうCFP認証申請書を完成する必要があるでしょう。

ファイナンシャルプランナーのスキル&コンピテンシー

ファイナンシャルプランナーは、自分の仕事を最適に遂行するための質の高い品揃えを必要とします。

• 分析と問題解決のスキル： 市場の財務データを分析し、顧客に適切な財務アドバイスを提供する能力
• 優れたコミュニケーション、プレゼンテーション、および交渉のスキル
• コミュニケーションと対人関係のスキル： 新規事業の勧誘、仲間とのネットワーク、およびクライアントとの関係の管理
• 整理された詳細指向 各クライアントの財務およびリスクを管理するために必要な時間を適切に割り当て、エラーの可能性を最小限に抑えるために詳細をチェックする

仕事の見通し

労働統計局によると、財務計画が分類されている財務アドバイスの仕事は、2026年まで15％増加し続けると予想されています。財務計画のサブカテゴリは、全体として財務アドバイスの傾向と密接に関連しています。

作業環境

ファイナンシャルプランナーは通常、投資会社や銀行で働いています。その他は自営業者であるか、小規模の独立した実践グループで雇用されています。彼らの仕事は、会議への出席、ファイナンスコースの指導、顧客の訪問、そして新しい顧客を惹きつけるためのネットワーキングイベントへの出席など、彼らに旅行を要求するかもしれません。

仕事の予定

時間枠は非常に変わりやすく、練習の種類、クライアントの作業負荷、そして新しいクライアントを獲得するのに必要な時間と努力に依存します。このように、それは週40時間未満のパートタイムの努力からはるかに40時間を超えるものまで及ぶことができます。

顧客のスケジュールに対応するために、ファイナンシャルプランナーは、夕方および週末に会議および電話相談に対応できる必要があります。さらに、分析、研究、および継続教育を実施するのにより長い時間が必要になるかもしれません。

類似した仕事の比較

財務計画のキャリアに興味がある人は、給与の中央値とともに、これらの同じような立場を考慮したいかもしれません。

• 公認ファイナンシャルプランナー: $66,499
• 最高財務責任者: $130,181
• 財務顧問: $58,660
• 財務顧問アシスタント: $41,874
• 金融アナリスト: $59,422
• 金融コンサルタント: $66,314
• 投資コンサルタント: $67,492
• ポートフォリオマネージャー: $84,635
• プライベートバンカー: $69,721
• トラストオフィサー: $66,090

仕事を得る方法

適用する

多くのキャリアウェブサイトには、ファイナンシャルプランナーの求人情報が掲載されています。iHireFinanceには、ファイナンシャルプランナーのポジションが掲載されています。他の求人サイトには、LinkedIn、Indeed、およびCareerBuilderがあります。これらのサイトでは、履歴書の作成やカバーレターの作成、そしてインタビューの取得と習得のためのヒントも提供しています。

インターンシップ

あなたの地域の様々なファイナンシャルプランニング会社からのインターンシップを探して、あなたのキャリアの目標に合った会社とビジネスのタイプを決定するために異なる会社と協力してください。

ネットワーキング

主要組織へのメンバーシップは、仕事につながる可能性があるネットワーキングの機会を提供します。財務計画協会（FPA）と全国パーソナルファイナンシャルアドバイザ協会（NAPFA）のジェネシスがそのような機会を提供します。