財務アドバイザーのキャリアパス

Play Sand Pasir Ajaib Kinetic Sand Mencetak Aneka Hewan, Main Pasir, Seru Banget

ファイナンシャルアドバイザーは、人々が自分のお金で決断を下すのを助けるうえで重要な役割を果たしているので、それになる道は必ずしも容易ではありません。財務アドバイザーになるには、膨大な量の教育、テスト、および経験が必要です。しかし、あなたがその道に固執するならば、あなたは将来の昇進や他のキャリアの動きの機会を開くかもしれません。

ファイナンシャルアドバイザーのための教育

教育は、財務アドバイザーになるための重要なステップです。開始するには、通常、金融、経済学、統計学、またはその他の金融関連の分野で学士号を取得する必要があります。大学院の学位を取得すると、仕事を探す際に競争上の優位性が得られるだけでなく、アドバイザーによっては経営学の修士号を取得する必要があります（MBA）。場合によっては、現場での作業を低レベルで進めながら、MBAに取り組むことができます。

ファイナンシャルアドバイザーになりたい人は、認定ファイナンシャルプランナー（CFP）、チャータードファイナンシャルアナリスト（CFA）、またはチャータードファイナンシャルコンサルタント（ChFC）のいずれかまたはすべての認定資格を取得することもできます。認定資格が必ずしもファイナンシャルアドバイザーになるために必要とされるわけではありませんが、認定資格を取得することで、より多くの仕事とより高い報酬を得ることができます。

取得が難しいため、CFA認証は最も権威があると見なされています。 CFA資格を取得するには約4年かかります。これには、それぞれ300時間以上の学習が必要な3つの試験に合格することが含まれます。その他の要件には、学士号、4年以上の職業経験（財務に関連する必要はありません）、および2〜3通の紹介状が含まれます。

CFP認定を取得するには、学士号を取得し、CFP理事会が概説したコースを完了してから、CFP試験に合格する必要があります。また、認定を申請するには、6,000時間（約2年間）の関連経験、または特定の基準を満たしている場合は4,000時間の経験が必要です。

ChFCを獲得するのは少し違います。認定資格を取得するには、自分のペースで8つの自習コースを完了し、コース終了から4か月以内に期末試験に合格することができます。 3年間のフルタイムのビジネス経験、または学士号または修士号も持っている場合は2年間の経験が必要です。

どの認定を選択しても、認定資格を維持するには、すべての認定資格に継続的な教育と継続的な再認定要件があります。

財務アドバイザーとしてのスタート

認定プログラムはすべてある程度の実務経験を必要とするため、これまでに経験のないファイナンシャルアドバイザーとしてのキャリアを追求する多くの人々は、彼らが彼らの教育を終えるか資格を得る間、金融会社でより若いタイプの地位で働くことから始めます。多くの企業が同様にインターンシップを提供しています、そしてあなたがまだ学校や最近の卒業生であるならば、それがどんな企業とも提携しているかどうか見るためにあなたの機関と相談してください。

あなたがファイナンシャルアドバイザーとして働くことができる多くの場所があります、そしてあなたが参加する会社の種類はあなたにとって最も重要なものによって異なります。 Charles SchwabやFidelity Investmentsのような大手企業は一般により堅牢なトレーニングプログラムとサポートを提供していますが、そのような大企業ではランクを上げることはより困難になる可能性があります。多くの場合、大企業のアドバイザーは厳しい生産クォータも満たす必要があります。

小規模で、より多くのブティック会社はあなたがより大きな会社で得るかもしれない同じレベルの訓練またはブランド名認識を提供しないかもしれません、しかし、報酬は時々より良いことができます。あなたはまた、より小さなタイプの仕事でより多くの種類の仕事をし、より広い範囲の経験を得る機会、そしてあなたのキャリアにおいて進歩するより良い機会を得ることができるかもしれません。

多くの財務顧問は彼ら自身の会社を始め、彼ら自身のために働くことを選びます。この経路は通常、すでに業界で経験を積んでいる人に適しています。