基本ブローカー支払いグリッドテンプレート

Dame la cosita aaaa

証券ブローカーおよびウェルスマネジメント会社は長い間「ファイナンシャルアドバイザー」または彼らの販売力のための同様のものを支持して「ブローカー」という用語を避けてきましたが、「ブローカー支払いグリッド」というフレーズは一般的な用法で持続しました。要するに、グリッドと呼ばれるものが、特に手数料による支払いという伝統的なシナリオにおいて、ファイナンシャルアドバイザーの報酬の本質的な推進力です。

支払いは非常に複雑な計算になる可能性があり、さまざまな要因が最終的な金額に寄与します。一般的な報酬プランに含まれる最も一般的な変数は、次のとおりです。

総生産クレジット（PC）または獲得したコミッション
販売された製品の種類
資産収集

ウォール街の企業は伝統的に彼らのペイアウトグリッドを企業秘密として扱ってきた。

グリッドの仕組み

典型的な証券会社のファイナンシャルアドバイザ支払いグリッドは、より多くの製造クレジット（PC）またはコミッションを獲得するための二重のインセンティブを提供しています。より多くの生産クレジットを稼ぐことは、より高い財務アドバイザー報酬につながるだけでなく、より高い全体的なペイアウト率にもつながります。これは非常に単純化された例で、生産クレジットのブレークポイントによって整理されています。

10万台未満のPC：20％の支払い
10万以上25万台以下のPC：25％の支払い
最低25万台、50万台以下のPC：30％の支払い
500,000以上、100万未満のPC：35％の支払い
1,000,000台以上のPC：40％の支払い

では、このサンプルペイアウトグリッドをいくつかの異なる生産レベルに適用するには、次の手順を実行します。

30万台のPCの場合、pay = 90,000.00ドル（300,000 x 0.30）
499,999台のPCでは、pay = 149,999.70ドル（499,999 x.30）
500,000台のPCで、pay = 175,000.00ドル（500,000 x 0.35）

この最後の例は、ウォールストリートに伝統的に適用されてきた、ペイアウトグリッドの重要な機能を示しています。財務アドバイザーをグリッドの次のレベルに移動させることで、1つの追加生産クレジット（PC）により、25,000.30ドルという驚異的な追加支払いが発生しました。本明細書は、上記に示唆された生産を増加させるという二重の動機付けの特に強力な例である。

販売された製品の種類

一部の企業は、特別な支払い率を与えられた特定の種類の製品の販売を含めて、グリッドに広範な例外を設けています。たとえば、企業は、投資信託の自己売却、引き受ける新規発行の株式の発行、またはリスク管理目的で削減したい余剰在庫のある有価証券など、特別なインセンティブを与えることがあります。これらの例外およびボーナスは恒久的または一時的なものです。一時的な売上ボーナスは伝統的に "今月の味"プロモーションと呼ばれてきました。

特定の製品、特に自社製品に特別な販売奨励金を提供するという概念は、財務アドバイザーの関心を顧客の利益と対立させる可能性があるため、ますます高まっています。その結果、一部の企業はそのような特別なインセンティブを廃止し、ファイナンシャルアドバイザーがクライアントに最適な投資手段を探すことに気を取られないようにする「オープンアーキテクチャ」アプローチを宣伝しています。

証券会社やファイナンシャルアドバイザーに、より厳格な信認基準を適用するよう求め、これまで伝統的にそれらを制限していた緩やかな適合性基準に反して、極端な改革が必要である証拠として「今月の味」プロモーションなどの慣例をしばしば引用しました。

アセットギャザリング

ファイナンシャルアドバイザーの報酬が、資産ベースの手数料ではなく、取引や生産のクレジットまたはコミッションによって決定される場合でも、ほとんどの企業は、それでもやはり、資産収集のためのインセンティブ報酬で支払いグリッドを補完します。戦略的に重要なことは、できるだけ多くの顧客の総金融資産を会社に預け入れることであり、それによって会社は、その顧客から得られる収益を最大化することが義務付けられています。顧客資産の収益率や収益の速さについての私たちの議論を参照してください。

資産回収報奨は通常、財務アドバイザーの顧客口座における総資産の年々の純増加に基づいています。一部の企業は、資産運用額を調整して、新しいファンドおよび証券の純預金を顧客の口座に反映させることで、値の変動による影響を排除することがあります。