ファイナンシャルアドバイザーの職務内容：給料、スキル、その他

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ファイナンシャルアドバイザーは、家の購入、子供の教育費の支払い、退職など、顧客が短期および長期の財務目標を立てるのに役立ちます。彼らはまた投資、税および保険の助言を提供するかもしれない。ファイナンシャルアドバイザーは、投資機会の調査と分析、そして顧客や潜在的な顧客との面談で投資戦略を進めることに多くの時間を費やします。

財務アドバイザーの任務と責任

ファイナンシャルアドバイザーの典型的な職務は次のとおりです。

市場調査
市場分析
クライアントの募集と勧誘
顧客のニーズと目標を評価する
戦略を推薦する
戦略を実行する
アカウントを監視する
新しい機会を特定する
証券取引委員会の規制に従う

ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントの財務状況を評価して推奨を行うことで、個人の投資戦略を支援します。アドバイザーはしばしばクライアントのために戦略を実行します。クライアントのニーズは短期的な目標と長期的な目標の両方を含めてさまざまです。アドバイザーはすべてのニーズに対応する戦略を提示する必要があります。例えば、クライアントは将来のほんの数年であるかもしれない子供の大学費用のための節約に加えて退職基金を構築したいかもしれません。

成功するためには、ファイナンシャルアドバイザーは投資市場を深く理解し、最良の株式、債券、またはファンドを特定するためのコツを持つ必要があります。

特に最初から始めるとき、新しいクライアントを採用することも仕事の大きな部分です。財務アドバイザーは、伝統的な広告、郵送、または電話で電話をかけます。彼らはまた、財務計画に関するセミナーを開催したり、他の人が開催したセミナーで講演することもあります。ファイナンシャルアドバイザーは顧客基盤を築くにつれて、彼らの現在のクライアントが彼らが受けている投資アドバイスに満足していると仮定して、彼らは口コミを通して彼らのビジネスを築くためにより多くのことができる。

財務アドバイザーの給与

独立系の財務アドバイザーは通常、顧客の資産の価値に基づいて料金を請求することによってお金を稼いでいます。企業で働く財務顧問には、給与と賞与が支払われることがよくあります。

年平均給与： $90,640
トップ10％年収 $208,000
下の10％の年俸： $40,800

ソース： 米国労働統計局、2017年

教育、トレーニング、認定

ファイナンシャルアドバイザーがビジネスを始めるのに特別な分野は必要ありませんが、専門的な成長と昇進は、多くの場合、適切な資格と修士の学位にかかっています。

教育： 最低でも、ファイナンシャルアドバイザーは学士号を取得する必要があり、財務、経済、および会計は一般に、この分野で始めるための最善の方法です。経営学の修士号やファイナンスの修士号を取得すると、昇進やマーケティングや募集のクライアントに役立ちます。
認定資格： 株式、債券、保険証券などの金融商品を販売する人には、そうするためのライセンスが必要です。顧客の投資を管理する財務アドバイザーは、彼らが勤めている会社の規模に応じて、州またはSECのいずれかに登録する必要があります。多くのファイナンシャルアドバイザーは、Certified Financial Planner（CFP）理事会からCertified Financial Plannerの資格を獲得しています。これは最初に学士号を取得し、財務計画の3年間の経験を取得した後に試験に合格する必要があります。

財務アドバイザーのスキルとコンピテンシー

ファイナンシャルアドバイザーは、市場のパフォーマンスと投資戦略に関する専門知識を必要としますが、クライアントを募集してアドバイスを提供することが仕事の大部分を担っているため、優れた人材のスキルも必要です。これらはファイナンシャルアドバイザーが持つべきいくつかの貴重なスキルです：

分析的思考： 仕事の多くは、データを追跡し、さまざまな株、債券、およびファンドの将来のパフォーマンスを予測することを伴います。財務アドバイザーは、この分析を顧客のニーズに適用できる必要があります。これらのニーズを評価するには、クライアントがどこにいるのか、どこにいたいのか、そしてどれだけの時間がかかるのかを分析することも含まれます。
コミュニケーション： クライアントや将来のクライアントと一対一で仕事をすることは、仕事の大きな部分を占めます。財務アドバイザーが顧客の目標を十分に理解することが不可欠であるため、これには優れたリスニングスキルが含まれます。金融アドバイザーがセミナーやワークショップに参加して新規顧客を引き付ける場合は、人前で話すことも要因です。

コンピュータのスキル： 市場データを追跡するために複数のコンピュータプログラムが利用可能であり、財務アドバイザーはこれらのいずれかまたはすべてに対して効率的である必要があります。さらに、マイクロソフトのエクセルのような表計算ソフトウェアに関する熟練度がこの仕事にとって重要です。
セールスマンシップ： 顧客は、自分の財務アドバイザーから得たどんなアドバイスでも、自分のお金にとって最善の戦略であると確信する必要があります。なぜ彼らが与えているアドバイスが最善の行動方針であるかをクライアントに示すことができるのは、ファイナンシャルアドバイザーの責任です。