偽のチェック詐欺に巻き込まれてはいけません

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インターネットは危険な場所になる可能性があります。詐欺は、Webサイト、電子メール、およびソーシャルメディアで溢れています。在宅勤務の人々は、しばしば世界の詐欺師の餌食になっています。在宅勤務の詐欺を認識する方法を知ることが重要です。ただし、これらのスキームは常に少し違って見えるため、根本的な詐欺を理解することが重要です（職務に関係する場合とそうでない場合があります）。そのような例の1つが偽のチェック詐欺です。

偽のチェック詐欺の仕組み

基本的に、詐欺を実行している人は被害者に小切手を現金で送って、次に電信送金でお金の一部を別の場所に送るように説得します。（被害者が残したのは、手数料の支払いまたは賞金です。）

しかし、小切手（または為替）は非常に説得力のある偽物であり、被害者の銀行が小切手が無効であることを発見するにはしばらく時間がかかります。米国の銀行は数日以内に資金を利用可能にすることを義務付けられていますが、不正な小切手が発見されるまでに数週間かかることがあります。ただし、電信送金はほぼ即時に行われます。そのため、被害者のアカウントから出た資金は、小切手が偽造品であることが判明した時点で、長期にわたって使用されています。

偽のチェック詐欺はどのようなものか

これらの詐欺のバリエーションは、被害者が現金を払ってから資金を送るように頼まれる理由にあります。これらの多くは仕事に関連しています。これらに注意してください。

ミステリーショッピング - ミステリーショッピングは合法的です。実際には、そうです。しかし、商品の購入と返品の費用をカバーするために小切手が送られるという詐欺行為があります。そして、あなたはあなたのカットを保ちながらお金を振り戻すことになっています。
支払い処理の仕事 - これらの仕事はあなたが申し込むとき非常に現実的に見えます。あなたは他の国の人々への支払いを処理しています。あなたはあなたの場所でビジネス当座預金口座を開設するように頼まれるかもしれませんが、それはあなたの名前の中にあり、それが引き出されるときあなたはフックにいます。

宝くじ、懸賞、相続財産の滝 - あなたは勝ちました。小切手が届きますが、詐欺師は税金と手数料のために金額を送付する必要があることを要求します。合理的に思えますが、チェックは偽物でした。
オークション/購入の過払い - 合意された金額を超えて支払いを受け取ることは決してありません。これは詐欺の非常に一般的な方法です。あなたが過払いを払い戻すが合意された金額を保つとき、後であなたは小切手がバウンスされたのを見つけるかもしれません。
賃貸計画 - 新しいルームメートまたはテナントは、あなたに家賃を送って、次にあなたが引っ越し人または他の誰かへの支払いに沿って送った場合にはいくつか送ってくれるよう申し出ます。だれがルームメートと引き落とされたアカウントを持っていないと思いますか？

再就職 - これは他の場所に出荷される商品を受け取ることを含みます。

マネーロンダリングおよび小切手換金詐欺

これらの種類の小切手換金計画であなたのお金を失うことに加えて、それは犠牲者が刑務所に行くことができる可能性があります。詐欺または支払い処理詐欺の再出荷では、合意されたお金を実際に受け取ることができますが、これはあなたがマネーロンダリングに参加している、または盗まれた商品を販売しているためだけです。マネーロンダリングでは、支払いは電信送金またはオンライン送金で被害者のアカウントに届く可能性があります。