財務アドバイザーの職務内容、スキル、および給与

Å Å Å -- Gud er god

彼らのキャリアの初期段階では、ファイナンシャルアドバイザーは、新しい顧客を探して顧客の名簿を埋めるのにかなりの時間とエネルギーを費やしていました。彼らは見込み客と出会い、クライアントとしてサインオンするよう説得しようとします。彼らは、確立された顧客を引き付け、彼らのリスク許容度と財務目標を評価するために彼らと面接を行います。

ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントが大学の貯蓄、退職、および富の構築という目標を達成するのを支援するために、株式、債券、投資信託、および不動産を含む投資の組み合わせを推奨します。彼らは、顧客のリスク許容度およびそのライフステージと一致する資産の配分を推奨しています。

ファイナンシャルアドバイザーが働く場所

ファイナンシャルアドバイザーは、大規模なファイナンシャルサービスビジネスに勤務することがよくありますが、これらの会社のために小さなローカルオフィスに配置されることもあります。多くのファイナンシャルアドバイザーは彼ら自身の事業を運営しており、独立してあるいは少数のパートナーと共に働いています。

教育、トレーニング、および認定

財務アドバイザーは、ポジションを獲得するために学士号を取得する必要があります。アドバイザーは、経済学、数学、金融、投資、会計、および課税のコースワークから恩恵を受けます。

ほとんどの金融サービス会社は、卒業生とキャリアチェンジャーに基本的な知識とスキルを身に付けるためのトレーニングプログラムを持っています。ファイナンシャルアドバイザーは、Certified Financial Planner（CFP）認定のようなファイナンシャルプランニング認定を取得することで、クライアントとの信頼性を高めることができます。必須ではありませんが、財務、経営管理、または他の同様の分野の修士号が進学に役立ちます。

財務アドバイザーの給与

労働統計局（BLS）によると、ファイナンシャルアドバイザーは2017年の時点で年間平均90,640ドルを稼いでいます。ファイナンシャルアドバイザーのトップ10パーセントは少なくとも208,000ドルを獲得し、ボトム10パーセントは40,800ドル未満を獲得しました。投資会社に勤務する財務アドバイザーは平均給与よりも高い収入を得ており、コミュニティ銀行や信用組合に勤務するアドバイザーは平均給与よりも収入が少ない傾向がありました。

金融サービス会社に雇用されているアドバイザーはしばしばボーナスを受け取り、その報酬はこれらの数字には含まれていません。報酬は、販売された製品の手数料、管理資産、および/または生成された財務計画の数に関して、生産性に直接関係しています。

賃金および雇用の安定は業績に大きく左右されるため、実行可能な顧客名簿を構築するという課題を解決できない新規アドバイザーには、高い退職率があります。

必要なスキル

ビジネスと金融を理解することに加えて、分析スキルと人々のスキルは、ファイナンシャルアドバイザーとして成功するために非常に重要です。アドバイザーは、データを読み、傾向を認識し、市場が顧客にとって最も価値がある場所を予測できる必要があります。さらに、アドバイザーは好意的で信頼できるものである必要があります。成功するには顧客基盤を築くことが必要であり、それを行うには、あなたが彼らの投資に関する情報と方向性の信頼できる情報源であることを人々に納得させることが必要です。

ファイナンシャルアドバイザーがその数字にどれほど優れていても、強力な人材スキルがなければクライアントベースを構築するのは困難です。